O Plano da Feira da Califórnia, o vencedor da casa da última saída, aplica -se a um aumento médio de 35,8%, o maior em anos depois que um bilhão de dólares em perdas ocorreram no Feuersturm em janeiro.
O No pool de seguros baseado em Los AngelesOperado e apoiado pelas seguradoras da casa licenciada do estado, apresentadas nesta semana para o aumento da taxa da apólice de habitação, que pode ser verificada e reduzida pelo Comissário de Seguro do Estado.
“De acordo com o caso legal, as taxas de juros justas do plano justo devem ser suficientes para pagar as reivindicações e despesas esperadas”, disse o porta -voz do porta -voz do Fair Plan, Hilary McLean, em comunicado. “O plano justo trabalha em estreita colaboração com o Ministério do Seguro da Califórnia para garantir que suas taxas de juros reflitam o fólio atual de motivos de risco, os custos e o crescimento como a seguradora estadual das últimas decisões”.
O plano que foi adicionado Centenas de milhares de segurados Nos últimos anos, as seguradoras se retiraram do mercado no meio do aumento de incêndios florestais e estimaram perdas de US $ 4 bilhões em comparação com as bolhas de janeiro. Essas perdas forçaram seus patrocinadores de membros a classificar 1 bilhão de dólares para pagar todas as reivindicações.
O aumento da velocidade afetaria os proprietários individuais de maneira desigual, com muitos aumentos maiores experimentando e outros verem que perdem peso se moram em distritos que não são suscetíveis a incêndios florestais. Os novos preços se aplicariam em abril e os proprietários podem pesquisar Descontos de até 15% Se você tomar medidas para reduzir os riscos de incêndio em sua propriedade.
O aumento da taxa de juros, se forem aprovados, aumentaria facilmente em 20,3% em 2019 e quase 16% em 2021 e 2023.
O pedido de aumento será controverso, tendo em vista as acusações de lidar com danos à fumaça, que datam dos chamados de 7 de janeiro e outros incêndios da última década.
O plano enfrenta queixas dos proprietários de casas em Altadena, Pacific Palisades e comunidades próximas que afirmam que o plano se recusou a testar e remediar adequadamente casas que foram infiltradas por fumaça, fuligem e cinzas. Em junho, um juiz da Suprema Corte emitiu uma decisão pioneira na qual a política de danos à fumaça do plano violou, embora o plano tenha mudado a justificativa legal desde então.
O governador Gavin Newsom enviou uma carta ao plano de processar alegações de danos à fumaça que vieram dos incêndios florestais “numerosos e justos” no mês passado.
O Departamento de Seguros também apresentou uma interrupção do plano em julho em julho, enquanto uma investigação do Estado de 2022 constatou que o plano ilegalmente e não “assumiu um investimento das reivindicações” em 2017 e 2018. O plano contestou qualquer má conduta.
O plano cria um estatuto estadual e oferece diretrizes limitadas que geralmente custam mais do que as oferecidas por seguradoras regulares. Também não está sujeito à Proposição 103, a iniciativa de 1988, na qual foram determinados os regulamentos atuais de seguros na Califórnia. Isso significa que o público não pode participar de uma verificação parcelada, mesmo que o comissário de seguros tenha a palavra final por um aumento.
Carmen Balber, presidente de Monitor de consumidoresUm grupo de agentes de seguros em Los Angeles, que intervém regularmente em testes de tarifas, disse que Lara deve usar sua autoridade para recusar qualquer aumento de taxa até que as disputas sobre a transferência de reivindicações de danos causadas pela fumaça tenham sido remediadas.
“Ele tem autoridade para resolver as reivindicações de oito anos de plano justo que lidarão com o exame amanhã”, disse ela. “Isso seria outro golpe para pessoas com preços já altos e baixas vantagens – além de seus requisitos que não são pagos”.
As demandas de reivindicar o aumento da taxa seriam duplicadas em 30%devido a uma solicitação da State Farm General, a maior seguradora da casa do estado. Lara concedeu à empresa um aumento de 17% em maio, apesar dos sintomas das companhias de seguros Eaton e Palisades que a empresa atrasou as reivindicações, pagou muito pouco e completamente recusado.
A empresa agora está se candidatando a outra caminhada de 11% que as vítimas de incêndio e os legisladores da área querem que Lara queira tomar uma decisão pendente dos sintomas. No entanto, o Comissário anunciou que os dois problemas não têm legalmente a ver um com o outro.
Michael Soller, porta -voz da Lara, disse que o departamento “avaliaria este registro de parcelas pelo processo controlado por dados, que usamos para todos os aplicativos de mudança”.
A submissão do plano de exposição é muito maior que a de outras empresas com aumento de juros pendentes desde os incêndios em janeiro. A Mercury Insurance e a CSAA enviaram ambas as consultas para aumentos de 6,9%.
